Đà Nẵng đẩy mạnh các biện pháp kiểm soát rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản, yêu cầu doanh nghiệp và sàn giao dịch tuân thủ nghiêm Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, hướng tới thị trường minh bạch và bền vững.

Đà Nẵng siết chặt kiểm soát rửa tiền trong giao dịch bất động sản

Đà Nẵng đang tăng cường hàng loạt biện pháp nhằm nâng cao tính minh bạch và ngăn chặn nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản – đặc biệt trong bối cảnh thị trường giao dịch sôi động trở lại sau thời gian trầm lắng.

Tăng cường giám sát, minh bạch thông tin

Giữa tháng 10/2025, Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng đã có văn bản gửi đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực, các tổ chức tín dụng, sàn giao dịch và doanh nghiệp bất động sản, yêu cầu thực hiện nghiêm Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.

Các nội dung đáng chú ý bao gồm:

• Xây dựng và áp dụng quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền trong hoạt động giao dịch nhà đất.

• Thực hiện quy trình nhận diện và xác minh khách hàng (KYC) khi tiến hành giao dịch có giá trị lớn.

• Báo cáo bắt buộc các giao dịch đáng ngờ hoặc bất thường cho cơ quan có thẩm quyền.

• Cập nhật kết quả đánh giá rủi ro trên Cổng thông tin của Ngân hàng Nhà nước để đảm bảo minh bạch.

Theo đại diện Sở Xây dựng, việc siết chặt quy trình không chỉ là yêu cầu pháp lý, mà còn là cách bảo vệ doanh nghiệp và khách hàng khỏi những rủi ro tài chính tiềm ẩn.

Phòng ngừa rủi ro trong bối cảnh “sốt đất”

Thời gian qua, Đà Nẵng liên tục ghi nhận các đợt tăng giá đất cục bộ tại một số khu vực ven đô, đặc biệt quanh các dự án hạ tầng mới. Một số giao dịch có giá trị lớn bất thường, thanh toán qua nhiều lớp trung gian — làm dấy lên nghi ngờ về hành vi rửa tiền thông qua bất động sản.

Chính quyền thành phố vì vậy đã yêu cầu các sở ngành tăng cường kiểm tra, thanh tra định kỳ, đảm bảo giá trị giao dịch phản ánh đúng thực tế và phù hợp quy định pháp luật.

Ông Nguyễn Văn H., chuyên gia tài chính tại Đà Nẵng, nhận định: “Thị trường bất động sản là nơi dễ bị lợi dụng để hợp thức hóa dòng tiền phi pháp. Việc Đà Nẵng chủ động hành động sớm sẽ giúp tạo môi trường đầu tư minh bạch, bền vững và an toàn hơn cho người dân.”

Mục tiêu hướng đến thị trường minh bạch, bền vững

Các biện pháp tăng cường phòng, chống rửa tiền của Đà Nẵng được kỳ vọng sẽ:

• Nâng cao uy tín thị trường, tạo niềm tin cho nhà đầu tư trong và ngoài nước.

• Hạn chế đầu cơ, thao túng giá gây rủi ro bong bóng bất động sản.

• Đảm bảo công bằng và an toàn tài chính cho người dân khi tham gia mua bán, cho thuê nhà đất.

Tuy vậy, thách thức không nhỏ nằm ở việc đồng bộ hóa quy trình giữa ngân hàng, sàn giao dịch và cơ quan quản lý; đồng thời, cần đào tạo đội ngũ môi giới, nhân viên tư vấn để hiểu rõ nghĩa vụ pháp lý khi thực hiện giao dịch.

Đà Nẵng – Điểm sáng cho môi trường đầu tư minh bạch

Với định hướng trở thành trung tâm tài chính và thương mại miền Trung, Đà Nẵng đang đặt “minh bạch và an toàn giao dịch” làm ưu tiên hàng đầu. Việc kiểm soát rửa tiền không chỉ nhằm tuân thủ quy định quốc gia, mà còn là cam kết của thành phố trong việc phát triển thị trường bất động sản bền vững và đáng tin cậy.